ನವದೆಹಲಿ : ಪ್ರಸ್ತುತ ತಾಂತ್ರಿಕ ಯುಗದಲ್ಲಿ, ಡಿಜಿಟಲ್ ಪಾವತಿಗಳು ಪ್ರವರ್ಧಮಾನಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತಿವೆ. ಚಹಾ ಅಂಗಡಿಗಳಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಶಾಪಿಂಗ್ ಮಾಲ್’ಗಳವರೆಗೆ UPI ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ. UPI ವಹಿವಾಟುಗಳು ಜೀವನದ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿ ಮಾರ್ಪಟ್ಟಿವೆ. UPI ಪಾವತಿಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಶುಲ್ಕವಿಲ್ಲದ ಕಾರಣ UPI ಪಾವತಿಗಳು ಪ್ರವರ್ಧಮಾನಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತಿವೆ. ಈ UPI ವಹಿವಾಟುಗಳು ದೈನಂದಿನ ಜೀವನವನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಿವೆ. ಇದರೊಂದಿಗೆ, ಹಣವನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ಕಳುಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇಂದಿಗೂ, ಅನೇಕ ನಗರಗಳು ಮತ್ತು ಪಟ್ಟಣಗಳಲ್ಲಿನ ಜನರು ಆನ್ಲೈನ್ ಪಾವತಿಗಳಿಗಿಂತ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಅವರಿಗೆ ನಗದು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಎಟಿಎಂಗಳನ್ನ ಆಶ್ರಯಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರಿಗೆ ನಗದು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಿಂದ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಮಿತಿಗಳಿವೆಯೇ.?
ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನದೇ ಆದ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಕೆಲವು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನ ಉಚಿತವಾಗಿ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅದರ ನಂತರ, ಅವರು ಪ್ರತಿ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗೆ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತಾರೆ. ನೀವು SBI, PNB ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಬರೋಡಾದಂತಹ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೂರರಿಂದ ಐದು ಬಾರಿ ಉಚಿತವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು. ಅದರ ನಂತರ, ಪ್ರತಿ ವಹಿವಾಟಿಗೆ ನಿಮಗೆ 10 ರೂ.ಯಿಂದ 20 ರೂಪಾಯಿ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಮಿತಿ ಎಟಿಎಂಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.
HDFC, ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು Axis ಬ್ಯಾಂಕ್’ನಂತಹ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಐದು ಉಚಿತ ನಗದು ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ATMನಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಈ ಮಿತಿಯನ್ನ ದಾಟಿದ ನಂತರ ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿಭಿನ್ನ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಯಮಗಳು ನಗರದಿಂದ ನಗರಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ. ಮಹಾನಗರಗಳಲ್ಲಿ ಎಟಿಎಂ ವಹಿವಾಟಿನ ಮಿತಿಗಳು ಕಡಿಮೆ. ಗ್ರಾಮೀಣ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅನುಕೂಲವನ್ನ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ಪ್ರತಿ ಬಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಬಯಸಿದಾಗ ನಗರಕ್ಕೆ ಹೋಗಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಇದು ಗ್ರಾಮೀಣ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅನುಕೂಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ನಗದು ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ ಮಿತಿಗಳು ಎಟಿಎಂಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಶಾಖೆಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.
ಕೆಲವು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಿಂಗಳಿಗೆ ಮೂರು ಉಚಿತ ಓವರ್-ದಿ-ಕೌಂಟರ್ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತವೆ. ಅದರ ನಂತರ, ಸೇವಾ ಶುಲ್ಕಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಇದು ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ನಗದು, ನಗದು ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ ಮಿತಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಖಾತೆಯ ರೂಪಾಂತರವು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ.
